Главная | Сотрудницу банка подозревают в мошенничестве

Сотрудницу банка подозревают в мошенничестве


Этими способами с нами поделился эксперт в области выявления и расследований банковских мошенничеств Айдос Омаров. Для активации некоторых платежных карт банки просят вас идти к банкомату и делать это там. Но банк вынужден так поступать, так как это делается для безопасности клиентов, чтобы сотрудник банка не мог зарегистрироваться вместо вас. Выдавая вам пластиковую карту, сотруднику банка ничто не мешает сделать ксерокопию или фотографию карточки и её тыльной стороны с 3-х значным кодом.

Популярное

Он может это сделать заранее. СМС-оповещение не редко пресекало хищения денег, не жалейте ,5 доллара в месяц на это. Мошенники имеют ограниченные доступы и могут даже не знать, что у вас есть эта услуга. В некоторых банках эта услуга подключается к картам по умолчанию, значит, банк обеспокоен сохранностью ваших средств. У некоторых банков есть карточки без имён, чтобы можно было выдать её клиенту в течение 15 минут.

Обратная связь

Мошенники любят эти карточки. Вы про это даже не узнаете, если СМС оповещение не подключено. Как воруют сотрудники банков? Деньги в банкоматах хранятся в отдельных кассетах, и они опечатаны. Если вы не успели забрать деньги в банкомате, он сбросит их в специальный ящик, который не опечатан.

Регистрация

Бывает, что при инкассации банкомата часть этих денег воруется. Если другой человек снимет с вашей карты деньги, и вы скажете банку, что карту украли и тд, то в подавляющем большинстве случаев банк ничего не вернет. После этого можно спокойно расплачиваться картой в общественных местах.

Даже если официант решит её тайно сфотографировать, он будет разочарован. Вообще большая часть бюрократизации в банке, например дополнительные подписи которые кассир ставит на документы у руководителя, и т. Крупный банк от мелкого отличается тем, что в крупных банках всё отточено так, что один сотрудник не может провернуть какие-либо операции в одиночку. Ему обязательно понадобится второй человек, одобряющий операции.

Поэтому некоторая бюрократия, которая бесит клиентов, по факту направлена на защиту клиентских денег. Бывают также хищения в банке с привлечением посторонних.

Удивительно, но факт! Мошенники любят эти карточки.

Сидит менеджер, к нему приходит соучастник, говорит, вот доверенность на снятие денег со счёта Васи. Менеджер опустошает ему депозит Васи, а когда все всплывает, делает удивленные глаза и не понимает, как это она не заметила подделанную доверенность? Мотивирует тем, что она не специалист по выявлению подделок. Тут уже будет разбираться служба внутренней безопасности.

Сообщение об ошибке

Мошенники нередко втираются в доверие коллегам, и порой разузнают их пароли. Потом, в отсутствии коллеги могут проделывать в системе "фокусы" от имени других сотрудников.

Например, выпустить к карточке клиента дополнительную, у них будет один счет, и мошенник может обналичить все деньги ну или потратить их. Иногда у банков бывают глюки или уязвимости, о которых не знает сам банк. Особо ушлые и наблюдательные сотрудники могут этим воспользоваться. Постороннему человеку заметить это крайне сложно, только если вы не посвящены в эту кухню.

Удивительно, но факт! Потом, в отсутствии коллеги могут проделывать в системе "фокусы" от имени других сотрудников.

Как правило, уязвимости замечают сами сотрудники и делятся этим с сообщниками. Этот продукт есть и сейчас, в крупных банках он переработан и это не сработает, но, возможно, в каких-то банках об этом даже не подозревают и по сей день. В основном в банках обитают мелкие воришки, и банки предпринимают кучу усилий, чтобы это пресекать.

Одни это делают после выявления фактов хищений, другие прорабатывают процедуры и продукты на опережение, заранее предотвращая любые возможности. Все зависит от менеджмента. Был случай, пришел новый кассир на работу. Старые кассиры, которые уже были в сговоре, крупно подставили новенького, у него серьезная недостача.

Удивительно, но факт! Если вдруг вам дали пачку денег в банковской упаковке, вы расплачивались в другом месте и в ней не хватает денег, задокументируйте это и сохраните банковскую упаковку, на ней стоит штамп с фамилией того, кто пачку сформировал.

Они "по дружески" предложили помощь, посоветовали, как эту сумму насобирать и взяли его в оборот, потом новенький "отрабатывал" несуществующую пропажу денег с помощью различных подсказанных махинаций. Если вдруг вам дали пачку денег в банковской упаковке, вы расплачивались в другом месте и в ней не хватает денег, задокументируйте это и сохраните банковскую упаковку, на ней стоит штамп с фамилией того, кто пачку сформировал.

Не факт, что поможет, но лишним не будет, когда вы обратитесь в банк, где получили эти деньги. Все наличные деньги из отделений стекаются в головной филиал. Там их должны пересчитать в кассе пересчета и поставить штамп того, кто пересчитал. Иногда пересчитывают выборочно, и в хранилище может попасть пачка, которую мог сформировать не честный на руку кассир, в которой отсутствует некоторое количество купюр. На другой день эта пачка может уйти в другое отделение и быть выдана вам.

Поэтому если вам выдают деньги в кассе пачками, заставляйте их эти пачки вскрывать и пересчитывать при вас. Мошенники встречаются и в отделах по работе с проблемными кредитами.

Удивительно, но факт! Мошенники нередко втираются в доверие коллегам, и порой разузнают их пароли.

Они озвучивали клиенту сумму долга, продавали залоги, а потом направляли деньги на погашение кредита без участия клиента. По факту оказывалось, что долг был меньше, разница оставалась в кармане у мошенника.

Еще в рубрике

Некоторые сотрудники умышленно оформляли залоги с нарушениями, возможно за вознаграждение, а потом уже залогодатель подавал в суд, который в свою очередь признавал эти сделки незаконными, и банк в итоге лишался залога по кредиту. И не важно, какая сумма кредита, закон един. Часто предлагаются взятки банковским оценщикам, "чтобы подороже оценил". Некоторые люди хотели завысить стоимость залога и не возвращать кредит, как бы "продавая" имущество банку.

Новости по теме

Так же были случаи, когда работники банка выселяли должников из квартир и домов и выставляли недвижимость на продажу. По факту продавать они не спешили, так как сдавали эту недвижимость в аренду, и полученный доход клали себе в карман. Если у вас проблемный кредит, никогда не отдавайте деньги сотруднику по работе с проблемными долгами. Идите в кассу банка. Если он укажет вам счет, он не должен быть на чьё-то имя. И вообще, банк это не какой-то там эталон точности и честности, там работают люди, разные люди.

Поэтому бдительность не помешает. Иногда воровали не деньги, а бланки. Например, украли депозитный договор с оригинальной печатью банка.

Потом человек приходит и требует от банка денег. Оригинальный бланк с печатью вещь более весомая и в итоге суд может посчитать, что человек добросовестно положил деньги на депозит, а сотрудник банка эти деньги прикарманил. К таким бланкам строгой отчетности могут относиться банковские гарантии и т.

Каковы причины возникновения почвы, способствующей росту количества банковских хищений и мошеннических операций?

С какими видами хищений и мошеннических операций столкнулись банки?

Удивительно, но факт! Они "по дружески" предложили помощь, посоветовали, как эту сумму насобирать и взяли его в оборот, потом новенький "отрабатывал" несуществующую пропажу денег с помощью различных подсказанных махинаций.

Как распределить роли между службами в банках, чтобы минимизировать операционные риски? Почему решающую роль в борьбе с хищениями и мошенничеством должен играть внутренний аудит? Вести семинар будет практик, проработавший в системообразующих банках Республики Казахстан и принимавший непосредственное участие в расследованиях крупнейших хищений, злоупотреблений и мошенничеств в казахстанском банковском секторе — Айдос Омаров.



Читайте также:

  • Входит ли в раздел имущества материнский капитал