Главная | Обналичивание банковских карт мошенничество

Обналичивание банковских карт мошенничество


Банковские карты Прежде чем познакомить вас с различными видами современного мошенничества с пластиковыми картами, хотелось бы пару слов сказать о том, как это происходит и почему всё это возможно?

Удивительно, но факт! Легкий заработок за 15 минут работы.

Всего есть два варианта преступных действий, которые приводят к краже денег на наших карточных счетах. Без нашего участия, когда данные о наших карточках их реквизиты в массовом порядке крадутся с серверов банков, интернет-магазинов, онлайн-сервисов и т. Редко это делается хакерами-одиночками, как правило, к этому имеют отношение организованные преступные группировки ОПГ или киберпреступники.

Здесь не нужно что-то взламывать применять технические средства , так как грамотно обработанный человек отдаст нужную преступнику информацию сам, да ещё и спасибо за это скажет. Почему люди попадают на такие уловки? Мы в основной массе, весьма безответственно относимся к такому современному банковскому продукту, как пластиковая карточка, и сами же попадаемся на этом. Переживать в этом случае не стоит, так как, таким образом, банк пытается защитить ваши же деньги, хотя иногда он слишком в этом переусердствует.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Как ещё банки и государство, в лице главного финансового регулятора — Центрального банка РФ, заботятся о нашей безопасности. А одна из действенных мер была предпринята ЦБ в году, когда всем банкам был запрещён выпуск карт без чипа, только с магнитной полосой.

Как известно, последние сильно проигрывают в безопасности чиповым карточкам, позволяя злоумышленникам считывать с магнитной полосы информацию скимминг , и использовать её для воровства средств со счёта. Сбербанк, к примеру, уже с года выпускает только чипованые карты, что сильно усложняет интернет-воришкам жизнь. Карты, оснащенные такой технологией, позволяют оплачивать товары и услуги без ввода пин-кода до рублей и контакта карточки с терминалом оплаты, что значительно безопаснее обычного пластика.

Уже многие банки предлагают такие карточки — обратите на них внимание. Будущее, вообще, за подобными бесконтактными технологиями, уже сейчас можно оплачивать покупки таким образом со смартфонов со встроенными NFC-чипами по аналогии с картой.

Удивительно, но факт! Ведь вся затея с вакансией создана для того, чтобы под видом хорошего заработка выманить деньги у доверчивой жертвы.

Способы виды мошенничества с банковскими картами 1. Кража банковских карт Всегда находились мошенники, которые воровали и будут воровать ценные вещи таким банальным способом. У вас утащили кошелёк, а в нём несколько ваших карт, в том числе кредитных. Хорошо если все карты с чипом, тогда преступнику потребуется узнать пин-код надеемся, что он у вас не написан на самой карте или на бумажке, которая заботливо вложена в кошелёк , без которого в магазине не оплатишь товар, и деньги в банкомате не снимешь.

Снять денежку и… идти под суд?

Но если там будет карта старого образца с магнитной полосой , то ничего уже не поделаешь, её можно обналичить в магазине, купив любой товар. Кстати, если карта поддерживает технологию моментальных платежей PayPass или PayWave, то покупку стоимостью до 1 тысячи можно сделать без проблем выше 1 тысячи — только с введением пин-кода.

Удивительно, но факт! За это он получает треть снятой суммы и передает ее курьером либо перечисляет на анонимный электронный кошелек, например Perfect Money.

К этому способу можно отнести и кражу данных с банковских карт с серверов банков, магазинов и т. Единственный способ противодействия этому — страхование рисков кражи карты и её данных рисков её компрометации.

Простые способы Технические уловки Мошенники напридумывали множество уловок, которые основаны на использовании различных технических примочек: Скимминг Классический способ обмана, постепенно уходящий в прошлое с приходом карт с чипом, но тем не менее ещё актуальный.

Удивительно, но факт! При этом карточка свободно проходит дальше в банкомат и с ней совершаются нужные операции в обычном порядке.

Злоумышленники используют для кражи данных специальные устройства — скиммеры, которые незаметно крепятся к картоприёмнику банкомата и копируют данные с магнитной полосы карточки, когда карта вставляется в слот картоприёмника. Банкомат с прилепленным скиммером неспециалисту трудно отличить от оригинального оборудования — тот же рельеф и цвет.

Удивительно, но факт! Заработок на обналичивании банковских карт называется кардингом:

Дальнейшие действия у преступников такие же, как и в случае с классическим шиммингом. Скимминг в магазинах и ресторанах Этот вид мошенничества является вариантом предыдущего, только разница в том, что продавец или официант прокатывает вашу карту по специальному миниатюрному ручному скиммеру.

Почему обналичивание банковских карт - заведомо развод?

Пин код или другие реквизиты карточки легко фиксируются на видеокамеру, после чего также делается клон вашей карты и с неё снимаются деньги. Повторное двойное списание с карты Не так часто, но всё же такое случается, когда за покупку, сделанную вами с помощью карты, вы платите дважды.

В противном случае вы просто подарите магазину свои деньги они у вас лишние? Такая проблема может возникнуть из-за технической неполадки на стороне магазина проблема с терминалом или человеческий фактор — ошибка продавца , банка-эквайера, обслуживающего магазин, или платёжной системы ошибка в процессинговом центре. Это может быть и умышленное действие продавца, хотя ему вряд ли что-то от этого перепадёт, платежи-то безналичные.

Скорее всего, это случайные действия по неопытности или невнимательности, тот самый человеческий фактор. Снифферинг вынюхивание и перехват данных Мошенники практикуют перехват данных в людных местах в ресторанах, в кафе, на вокзалах, и т.

Бесплатная и общедоступная сеть вайфай — как раз то место, где можно стать жертвой злоумышленника. Мошенники могут перехватить любые ваши данные, в том числе пароли от платёжных аккаунтов и платёжные реквизиты вашей карточки, если вы вдруг решили расплатиться с её помощью в интернет-магазине, а соединение не было должным образом защищено.

Скотч-метод для банкомата Дешево, но эффективно. Человек подходит к банкомату, желая снять деньги со своей карточки, вставляет карту в картоприёмник и набирает на клавиатуре пин-код. Со стороны диспенсера устройства для выдач денег слышится характерный шелест, но денег почему-то не видно. Деньги действительно снялись с карточки и даже банкомат их выдал, но они в реальности приклеились к двухстороннему скотчу, прилепленному в диспенсере мошенником, который и вынет деньги за вас.

Если у вас случилось что-то подобное, и к тому же банкомат выдал вам чек, то не спешите уходить от него. Ливанская петля Такой же простейший метод, как и предыдущий, но только в этом случае захватывается карта, а не деньги.

Мошенник же после того как человек в недоумении покидает банкомат, вынимает конверт вместе с картой. Бесплатные кредитные и дебетовые карты Сбербанк 7. Вместо настоящего банкомата мошенники могут соорудить пластиковый каркас со встроенным в него скиммером. Как вариант, банкомат может вообще заглотить и не отдать карту. Например, вы установили на свой андроид некую бесплатную программу с GooglePlay, а вместе с ней к вам на смартфон проник вирус.

Удивительно, но факт! Осуществление внутреннего контроля и аудита.

Номер вашего телефона привязан к карте, то есть на ваш телефон подключена услуга мобильный банк. Так вот, установленный невзначай вами троянец, может с помощью команд смс-банкинга узнать ваш баланс, отправить смс-команду на перевод с вашей карты на другую, и самостоятельно ответить смс-кой на сообщение о подтверждении операции. Причём владелец смартфона никаких признаков активности может и не увидеть, вирус просто скроет их от него, или увидит, но будет поздно.

На такое мошенничество попадались многие клиенты Сбербанка и не только его , радует, что максимальный суточный лимит перевода через сбербанковский мобильный банк составляет 8 тысяч рублей, а то бы вирус поснимал все сбережения. Как вариант, вирус может перекинуть деньги с вашего карточного счёта на счёт некого сотового номера, а потом мошенники этот счёт обналичат. Как обезопасить себя от таких проблем, изучайте материал по вышеприведённой ссылке.

Создание дубликата сим-карты Знать номер вашей карты, чтобы увести с неё деньги, недостаточно , обычно любая операция сопровождается дополнительной идентификацией владельца карты 3-D Secure , когда банк высылает одноразовый пароль на привязанный к карте номер телефона, а держатель карты должен этот пароль подтвердить, введя его в соответствующую форму.

Таким образом, любая операция по карте в интернете или через мобильный банк невозможна без доступа к привязанному к ней телефону. Они идут в салон сотовой связи и делают дубликат сим-карты.

Просто так, без паспорта владельца симки, дубликат сделать нельзя, поэтому имеет место преступный сговор мошенников и продавцов салона сотовой связи.

А если преступник уже знает реквизиты карточки к примеру, он их подглядел , то сделав дубликат, он может перевести через интернет-банк крупную сумму средств на свои счета и ищи ветра в поле. Не забываем, что с помощью вашего сотового злоумышленник сможет получить доступ к почтовым аккаунтам, а они одновременно являются и платёжным, например, кошелёк Яндекс.

Деньги привязан к Яндекс. Методы воздействия на психику и человеческий фактор социальная инженерия Основной защитой от приведённых ниже способов мошенничества с картами являются знания в том числе финансовая грамотность , личный опыт и опыт других людей, попавших на подобные разводы. Нам в помощь многочисленные случаи обмана, которые описаны в огромном количестве отзывов в интернете, а также немало статей, раскрывающих уловки мелких бандитов.

Лучше, если мы будем учиться не на своём, а на чужом, пусть горьком, опыте. СМС-мошенничество Типичный пример смс-мошенничества — это получение смс-сообщения от якобы номера банка о блокировке средств на вашей карточке из-за попытки несанкционированного доступа к ним, с рекомендацией позвонить на номер, приведённый в этом сообщении.

Виды мошенничества с банковскими картами

По телефону вам сообщат, что для разблокировки денег на счёте карточки необходимо передать её реквизиты: Срок годности карты Сбербанка Таким образом, незадачливый держатель карточки, чтобы спасти свои деньги, передаёт все важные данные — ему не дают времени на раздумывание и анализ ситуации, в чём и заключается расчёт хитрых злоумышленников.

Более того, мошенники ещё и попросят продиктовать им пароль, который пришёл на сотовый телефон жертвы а это и есть тот самый одноразовый пароль, которым им надо подтвердить операцию перевода денег с атакуемой карты.

Удивительно, но факт! Легко — им достаточно знать CVV-код.

Если человек не слепой, то в пришедшей смс-ке он увидит фразу о недопустимости передаче одноразового пароля постороннему лицу. Но он это прочитает уже потом, когда поймёт, что с его карточного счёта увели приличную сумму хорошо, если не всю. Обычно после подобных случаев люди начинают соображать, что к чему, но бывает, что и повторно попадаются на такой же развод.

Что такое «Обнал»?

Отсюда и название этого способа мошенничества, в переводе с англ. В виде насадки используются те же методы социальной инженерии, как и в предыдущем способе, главное, чтобы человек перешёл на подставной сайт и поверил, что он находится на оригинальном ресурсе. Ссылку на такие подставные сайты может содержать, к примеру, электронное письмо от мошенника, выполненное в типовой банковской форме расцветка, логотип и пр.

При этом названия таких сайтов внешне похожи, но всё же незначительно отличаются.

Отзывы о работе по обналичиванию банковских карт (обнальщики)

Найдите, например, отличия оригинального названия сайта sberbank. Купившись на такие предложения, человек рискует дважды. Во-первых, он нарушает законодательство, и если его поймают, а это соответствующим органам труда особого не составит, то можно получить реальный срок до 7 лет. Во-вторых, он рискует попасть на псевдозаливщика, который обманным путём выманит у жертвы аванс, и скроется с полученными деньгами.

В основном объявления о заливе на карту дают как раз псевдозаливщики, а настоящие представители этого незаконного бизнеса молчат как рыба, и работают только с проверенными людьми.

Печальные последствия

Именно поэтому так часто люди попадаются в надежде прилично заработать, предоставляя свою карту для залива и закрыть свои финансовые дыры, но в реальности они лишаются своих последних денег. Имейте в виду, что переведённые вами деньги вернуть через банк будет уже невозможно, так как вы их перевели по собственному желанию.

Такие люди предлагают перевести аванс за товар и выпрашивают у ничего не подозревающей жертвы все реквизиты карты хотя для перевода достаточно только её номера. Более того, у них хватает наглости позвонить ещё раз и спросить одноразовый пароль, который приходит на телефон жертвы, что говорит о том, что мошенники уже на полпути к своей цели — воровству денег с карточного счёта.



Читайте также:

  • Привлечение к уголовной ответственности учредителя директора